Versicherung · Persönliche Beratung
Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung professionell organisieren
Finanzielle Vorsorge ist unvollständig, wenn im Ernstfall niemand wirksam handeln kann. Vollmachten und Verfügungen sollten zur persönlichen Situation passen, auffindbar und rechtlich belastbar sein.
Worauf es bei Vollmachten & Verfügungen ankommt
Über spezialisierte Kooperationspartner unterstützen wir bei Erstellung, Aktualisierung und sicherer Verwahrung wichtiger Vorsorgedokumente. Dazu können Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Betreuungsverfügung und weitere persönliche Regelungen gehören.
CUDOK.immo erbringt keine Rechtsberatung. Die rechtliche Gestaltung erfolgt durch dafür qualifizierte Anbieter, Rechtsanwälte oder Notare. Bei Immobilienvermögen, Unternehmen oder komplexen Familienverhältnissen ist eine individuelle juristische Beratung besonders wichtig.
Klarer Ablauf
So begleiten wir Sie.
Risiken erfassen
Wir betrachten Immobilie, Einkommen, Familie und bestehende Verpflichtungen gemeinsam.
Bestand prüfen
Vorhandene Verträge werden nach Schutz, Lücken, Ausschlüssen und Kosten eingeordnet.
Prioritäten setzen
Existenzielle Risiken kommen zuerst; Lösungen werden verständlich gegenübergestellt.
Schutz aktuell halten
Bei Veränderungen prüfen wir gemeinsam, ob der bestehende Schutz noch passt.
Häufige Fragen
Gut zu wissen
Die wichtigsten Fragen, die Endkundinnen und Endkunden zu diesem Thema in der Beratung regelmäßig stellen.
Brauche ich dafür einen Notar?
Das hängt von Umfang und Inhalt ab. Für bestimmte Geschäfte, insbesondere im Immobilien- oder Unternehmensbereich, kann notarielle Form erforderlich oder sinnvoll sein.
Berät CUDOK.immo rechtlich?
Nein. Wir koordinieren den Zugang zu spezialisierten Partnern; die Rechtsberatung erfolgt ausschließlich dort.
Ist die erste Bestandsaufnahme unverbindlich?
Ja. Zunächst werden Situation, bestehende Verträge und relevante Risiken aufgenommen. Erst danach entscheiden Sie in Ruhe, ob und welche Veränderungen sinnvoll sind.
Muss ich bestehende Versicherungen sofort kündigen?
Nein. Bestehender Schutz wird zunächst fachlich eingeordnet. Änderungen erfolgen nur, wenn Bedarf, Leistungsumfang, Fristen und mögliche Nachteile nachvollziehbar geprüft wurden.
Welche Unterlagen werden für die Prüfung benötigt?
Hilfreich sind aktuelle Versicherungsscheine, Nachträge und – je nach Thema – Angaben zu Immobilie, Finanzierung, Einkommen oder familiärer Situation. Sie erhalten eine konkrete Unterlagenliste.
Geht es bei der Beratung nur um den günstigsten Beitrag?
Nein. Entscheidend sind versicherte Risiken, Leistungen, Ausschlüsse, Selbstbehalte, Bedingungen und die finanzielle Tragfähigkeit. Ein niedriger Beitrag allein sagt wenig über die Qualität des Schutzes aus.
Wie werden bestehende Versorgungslücken ermittelt?
Wir stellen vorhandene Ansprüche, Verträge und finanzielle Verpflichtungen dem tatsächlichen Bedarf gegenüber. Existenzielle Risiken werden dabei vor Komfort- oder Zusatzbausteinen priorisiert.
Sind Gesundheitsangaben wirklich so wichtig?
Ja. Bei biometrischen Versicherungen müssen Gesundheitsfragen vollständig und wahrheitsgemäß beantwortet werden. Wir unterstützen bei der sorgfältigen Vorbereitung; über Annahme und Leistung entscheidet der Versicherer.
Kann ich die Beratung digital durchführen?
Ja. Viele Schritte sind digital möglich. Sensible Gesundheits- und Vertragsunterlagen werden ausschließlich über abgestimmte sichere Übertragungswege verarbeitet.
Wann sollte der Versicherungsschutz überprüft werden?
Insbesondere bei Immobilienkauf, Finanzierung, Familiengründung, Berufswechsel, größerer Modernisierung oder veränderten Vermögensverhältnissen. Zusätzlich ist eine regelmäßige Aktualisierung sinnvoll.
Die Inhalte dienen der allgemeinen Information und ersetzen keine individuelle Rechts-, Steuer-, Finanzierungs- oder Versicherungsberatung. Verbindlich sind ausschließlich individuelle Angebote, Verträge und die Prüfung durch die jeweils zuständige Fachstelle.
